啥麽叫作AI Agents?

AI Agents（人工智慧代理人）是一種能「主動執行任務」的 AI 程式或系統，和傳統的 AI 工具（像 ChatGPT、SaaS 軟體）不同，它們不只是被動回應指令，而是可以根據目標自主決策、規劃流程、執行多步任務的「虛擬員工」。

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AI Agent 的定義簡單來說：
一個能夠根據目標，自主行動、完成任務的 AI 系統。

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舉例來說：

情境	一般 AI 工具	AI Agent
客服	Chatbot 回答問題	自動理解客訴 → 搜資料 → 寫回信 → 通知主管
財務	生成財報摘要	自動下載資料 → 分析異常 → 寫報告 → 提出建議
法律	ChatGPT 協助寫合約	自動讀合約 → 找漏洞 → 提修正建議 → 寄信回客戶

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AI Agent 的特點：

1. 具備目標導向（Goal-Driven）：你只需要告訴它「我要完成什麼」，它會自己想怎麼做。
2. 能處理多步流程（Multi-Step Reasoning）：不像單次問答，它會自己連續完成 3~10 步以上的流程。
3. 具備工具使用能力（Tool Use）：能用瀏覽器、Excel、API、內部系統等工具來完成任務。
4. 能自我回饋（Self-Reflection）：若中途出錯，能自我調整，嘗試不同方式重做。

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技術底層常見架構（可跳過，供深入了解）：

• 使用大型語言模型（如 GPT-4、Claude、Gemini）
• 加入記憶機制、任務規劃（Task Planning）
• 搭配外部工具（如 Zapier、Google Sheets、Python 腳本）
• 使用 Agent 框架如：
  • LangChain Agents
  • AutoGPT
  • CrewAI

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參考資源：

• OpenAI Docs on Agents
• AutoGPT介紹
• What is an AI Agent? – Sequoia

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應用在某個產業，如稅務、財務、客服等的 AI Agent 應用範例。

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一、會計領域的 AI Agents 應用

任務類型	傳統方式	AI Agent 執行流程
發票分類與記帳	人工分類、Excel 輸入	自動讀發票 → 分類 → 建立會計分錄 → 上傳會計系統
月結作業	人工計算、調整分錄	根據科目與現金流 → 自動對帳 → 檢查差異 → 匯出報表
費用報銷審核	人工檢查票據	自動讀取單據 → 查金額規則 → 檢查重複申報 → 通知財務
會計憑證自動生成	從 ERP 抓數據手動輸入	抓取交易紀錄 → 對應會計科目邏輯 → 自動生成憑證

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二、稅務領域的 AI Agents 應用

任務類型	傳統方式	AI Agent 執行流程
營業稅申報	人工整理銷項進項、彙整金額	自動擷取 ERP 資料 → 配對進項/銷項 → 建立申報表格
憑證稽核與留存	隨機抽查、手動歸檔	全數讀取憑證 → OCR 擷取 → 核對金額/公司統編/品項
跨境稅務分析（BEPS、TP）	人工作報告 + 查資料	擷取關聯企業交易 → 比較市場價格 → 生成報告草稿

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三、財務分析與決策支援 AI Agents

任務類型	傳統方式	AI Agent 執行流程
資金流動預測	人工建模與 Excel 預測	拉取過往現金流 + 合同資訊 → 預測短中長期資金缺口
財務儀表板更新	手動彙整每月數據	抓 ERP / 銀行 API / Excel → 更新圖表 → 寄報表給管理層
稽核異常警示	每月例行稽核	自動發現不尋常帳務（如重複付款、異常比例費用）→ 發信通知稽核部門

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四、報稅事務所／代書的 AI Agent 應用（非常實用）

• 對帳自動化：整合客戶銀行／會計資料，自動對帳並標記異常
• 法遵更新：即時監控稅務新法上線，自動摘要重點並產出客戶說明信
• 客戶諮詢助手：AI 回覆基本稅務問題，並判斷是否需轉給專人

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AI Agent 實際應用平台（可參考）

名稱	功能重點	官網
Docyt	中小企業財務 AI Agent，自動處理會計、發票、稅務	美國使用普遍
Pilot.com	財會自動化服務（部分用 AI Agent），主打創業公司	支援美國 GAAP
Blue J Tax	AI 助手分析稅務風險與推演法律適用情境	主攻加拿大、美國

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結語與建議

AI Agents 在財會稅領域的應用潛力極大，特別適合「流程制式、規則清楚、文件繁多」的工作。若你們公司想導入 AI Agent，我建議：

1. 先從一個重複性高的流程切入（如發票記帳、報稅摘要）
2. 使用可自訂流程的開源工具測試原型（如 LangChain + GPT）
3. 觀察精簡時間與人力效果，再決定是否全局推行

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